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年报显示，安诚保险2019年首次大额亏损超4亿元。同时，公司管理层人事变动，股权质押率相比2018年同期增长17.91%。另外，安诚保险及其子公司还因不合规问题被罚48万元。
历经两年盈利期的安诚财产保险股份有限公司（以下简称“安诚保险”）在2019年由盈转亏。年报显示，安诚保险2019年净亏损4.34亿元，亏损触及近年新低。此外，近期安诚保险还传出“换帅”的声音。
公开信息显示，2019年和2020年1月，安诚保险股权被质押6次，股权质押率上升。与此同时，安诚保险还面临着合规问题的挑战，其旗下全资子公司安诚保险销售有限公司也因违法违规行为遭行政处罚。
针对安诚保险的业绩亏损和股权质押等问题，发现网向安诚保险发送采访提纲，但截至发稿前，安诚保险并未对此给出答复。
去年亏损4.34亿元触及近年新低
日前，安诚保险披露的2019年年报显示，安诚保险2019年保险业务收入45.09亿元，净亏损4.34亿元；与子公司合并利润为-4.29亿元；这也是安诚保险近几年来首次大额亏损。
（来源：安诚保险2019年度信息披露报告）
事实上，安诚保险自2014年来保费增幅速度便在放缓，净利润也上下波动。
数据显示，2014-2019年，安诚保险保费收入分别为25.12亿元、31.96亿元、37.51亿元、41.51亿元、41.17亿元、45.09亿元；同比增幅分别为27%、17%、11%、-0.8%、9%。从保费增速情况来看，安诚保险近年来保费增长乏力。
净利方面，经历4年的盈利期后，2014年，安诚保险便出现亏损，合并亏损1.28亿元；2015年得益于投资收益的增长实现净利润2.28亿元；2016年再次合并亏损1048万元；2017年、2018年迎来2年盈利期，分别实现净利润3094万元、3711万元。
但盈利并未继续，2019年安诚保险大幅亏损至4.34亿元，触及近10年来新低点。对于亏损的原因，安诚保险并未给发现网回复，但据相关媒体报道，安诚保险2019年亏损或是因“非洲猪瘟”及重庆等地区的“扶贫业务”。
另外，从年报来看，安诚保险2019年赔付支出的增长和保险产品的承保情况也是导致亏损的重要因素。
2018年、2019年，安诚保险营业支出分别为43.77亿元、49.91亿元，同比上年增长14%；其中，赔付支出分别为26.02亿元、29.77亿元，同比上年增长14.4%。
（来源：安诚保险2019年度信息披露报告）
从保险产品来看，2019年安诚保险前五大商业保险的机动车保险、健康保险、意外伤害保险、责任保险、农业保险分别保费收入32.46亿元、5.30亿元、2.15亿元、1.82亿元、1.06亿元；承保利润分别为-3.75亿元、-0.73亿元、-1.18亿元、-0.09亿元、-0.27亿元，承保亏损共计6.02亿元。
（来源：安诚保险2019年度信息披露报告）
值得注意的是，2018年安诚保险机动车保险、健康保险、意外伤害险承保利润分别为-3.42亿元、-0.43亿元、-0.07亿元；2019年同比上年亏损分别扩大0.33亿元、0.3亿元、1.11亿元。
公司换“帅”股权质押率上升
在经营亏损的情况下，安诚保险近期还迎来管理层的人事变更。
信息显示，2019年12月23日，安诚保险召开干部大会宣布周平担任安诚保险党委书记并提名董事长。2020年3月2日陶俊被免去安诚保险董事长职务。
（来源：安诚保险官网）
此外，2018年7月，安诚财险原总经理闵卫东被停职。停职期间，公司党委委员、常务副总经理胡仲林为公司经理层临时负责人。2018年12月29日闵卫东被免去公司总经理（执行董事）职务。
值得一提的是，在安诚保险披露的2020年一季度偿付能力报告中，公司高级管理人员介绍一栏中并未出现总经理一职，直至日前，公司总经理一职仍处于空缺状态。
除了人事变动外，安诚保险还面临着股权质押率上升的问题。
偿付能力报告显示，2018年四季度末安诚保险有6家股东股权存在质押或冻结现象，其中被股东质押的股份6.938亿股，占公司总股份17.02%；被冻结的股份2.35亿股，占公司总股份的5.7%。
2019年四季度末有8家股东股权存在质押或冻结现象，其中被股东质押的股份14.238亿股，占公司总股份的34.93%；被冻结的股份2.45亿股，占公司总股份的6%；同比2018年四季度末分别提高了17.91%、0.3%。
与此同时，从股东类别来看，除重庆市城市建设投资（集团）有限公司外，对安诚保险股权进行质押或冻结的都是民营股东。近年，有数家民营股东欲出清安诚保险股份。
官网信息显示，2018年重庆联盛建设项目管理有限公司拟向重庆北部双龙建设（集团）有限公司转让安诚财险0.7360%股权，但此笔转让暂未获得监管批准。2018年、2019年，重庆财信企业集团有限公司曾分别于重庆联交所、上海联交所挂牌转让安诚保险5%股权，但未产生股权接盘方。2020年5月，重庆通盛实业（集团）有限公司与上海联交所挂牌转让安诚保险0.368%股权。
值得注意的是，在股东股权方面，银保监会近期开展保险机构股东股权管理情况调研，此次调研内容包括监管部门推进保险机构落实股东股权管理监管要求遇到的新困难以及新形势下保险机构股东股权管理存在的新风险、新问题。其中，股东股权质押问题再次被提及。
不合规问题频出旗下子公司也遭罚
不仅如此，安诚保险在业务经营过程中还存在不合规问题，旗下全资子公司安诚保险销售有限公司也因不合规问题被罚，两者合计被罚48万元。
4月22日，安诚保险销售有限公司重庆分公司将某财产保险公司的1566笔直接业务虚构为代理业务套取手续费，共涉及签单保费（不含税）573.91万元，手续费130.21万元，套取的手续费均返还给了该财产保险公司的业务人员。重庆银保监局对上述利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益的行为罚款20万元，对总经理助理石磊警告并罚款4万元。
年报显示，安诚保险销售有限公司于2012年4月11日成立，同时纳入合并范围，安诚保险所占权益比例为100%。
（来源：安诚保险2019年度信息披露报告）
另外，银保监会在4月20日公布的行政处罚信息显示，2019年1月1日至2019年4月20日，安诚保险重庆分公司下辖的20家分支机构和4个业务部门将1665笔车险直接业务虚挂为中介业务，套取手续费141.21万元。重庆监管局对安诚保险重庆分公司罚款6万元，相关责任人员予以警告并合计罚款2万元。
5月6日，安诚保险许昌中心支公司因虚挂中介业务套取费用、与不具备代理资质的机构合作办理代理保险业务被罚款10万元。5月11日，重庆分公司秀山支公司因存在虚挂保险中介业务套取费用被罚5万元，相关责任人员予以警告并罚款1万元。
因此，面对业绩亏损、股权质押率上升以及频出的不合规问题，安诚保险后续能否在新帅的带领下迎来改善，还有待。
《发现网》研究员刘利香
